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Enquête auprès des fournisseurs de services de financement aux entreprises
La dette totale des entreprises canadiennes a augmenté pour une quatrième année consécutive en 2007, et encore une fois, les grands emprunteurs ont été à l'origine d'une grande part de la hausse.
Les fournisseurs commerciaux de financement, y compris les banques, les coopératives d'épargne et de crédit, les sociétés de financement et les sociétés d'assurances, ont déclaré que leurs clients d'affaires canadiens leur devaient environ 494,5 milliards de dollars, en hausse de 11,4 % par rapport à 2006.
La dette totale des grandes entreprises, soit celles dont le montant autorisé atteint 5 millions de dollars ou plus, s'est chiffrée à 302,5 milliards de dollars, en hausse de 19,6 %.
À l'inverse, l'encours de la dette des emprunteurs dont le montant autorisé est inférieur à 1 million de dollars, en général de petites entreprises, s'établissait à 92,7 milliards de dollars, en baisse de 2,7 %.
Les entreprises restantes, celles dont le montant autorisé se situe entre 1 million de dollars et 4,9 millions de dollars, avaient une dette active de 99,3 milliards de dollars, en hausse de 3,7 %.
Le 31 décembre 2007, les prêts aux entreprises non remboursés se chiffraient à un peu moins de 2 millions de prêts, en baisse de 36 000 ou de 1,8 % comparativement à 2006. La presque totalité de cette variation a été attribuable aux prêts accordés aux petits emprunteurs. Les prêts non remboursés dans les deux autres catégories n'ont augmenté que modestement.
Les prêts et la part du marché des banques étrangères s'accroissent
Les banques canadiennes sont demeurées les principaux fournisseurs de financement par emprunt aux entreprises canadiennes, détenant 53,2 % du marché des prêts aux entreprises. En 2007, le financement par emprunt total s'est chiffré à 262,9 milliards de dollars, en hausse de 13,8 % par rapport à 2006.
Note aux lecteursStatistique Canada mène l'Enquête auprès des fournisseurs de services de financement aux entreprises en collaboration avec Industrie Canada et le ministère des Finances, dans le cadre d'un vaste programme de recherche sur le financement des petites et moyennes entreprises. Étant donné que la plupart des fournisseurs de services de financement ne recueillent pas de données sur l'effectif de leurs clients d'affaires, on leur a demandé de regrouper ces derniers selon l'importance du montant autorisé, c'est-à-dire le montant maximal que ces clients étaient autorisés à emprunter. Il est à noter que l'importance du montant autorisé est utilisée dans cette enquête à la place de la taille de l'entreprise parce qu'on ne dispose pas d'indicateurs d'effectif. L'enquête a été fondée sur un recensement d'entreprises de certaines branches du secteur financier et de celui de la location à bail, y compris des entreprises d'État, dont l'actif s'élevait à 5 millions de dollars ou plus. Les administrations publiques, les organismes privés sans but lucratif, les fournisseurs de financement étrangers et les fournisseurs de financement informel, par exemple les investisseurs providentiels et les membres de la famille, sont exclus de l'enquête. |
Parmi tous les fournisseurs, la plus forte croissance en 2007 a été observée dans la catégorie «Autres banques», constituée principalement de banques étrangères, leur dette totale ayant grimpé de 38,8 % pour s'établir à 79,8 milliards de dollars. Cela représentait 16,1 % du marché des prêts aux entreprises en 2007.
Ensemble, ces deux groupes ont déclaré 342,7 milliards de dollars de financement par emprunt non remboursé. Cette somme a représenté plus des deux tiers du marché canadien des prêts aux entreprises en 2007.
Tableau 1
Fournisseurs de financement aux entreprises
Provinces : croissance d'au moins 10 % de la dette active en Colombie-Britannique, en Alberta et en Ontario
La dette totale des entreprises des deux provinces les plus à l'ouest a continué à croître en 2007. Les fournisseurs commerciaux de l'Alberta ont affiché la plus forte croissance en pourcentage de la dette active, ayant enregistré une hausse de 15,3 % par rapport à 2006. Ceux de la Colombie-Britannique ont enregistré une augmentation de 11,6 %.
L'Ontario (+14,0 %) a été la seule autre province au sein de laquelle l'encours de la dette des entreprises a crû plus rapidement que la moyenne nationale de 11,4 %.
Les fournisseurs commerciaux de l'Île-du-Prince-Édouard ont déclaré une réduction de 18,5 % de la dette des entreprises en 2007; il s'agissait de la régression la plus importante.
Tableau 2
Valeur totale des prêts accordés aux entreprises, par province et territoire
Le secteur des services immobiliers et des services de location et de location à bail détient la plus forte part du marché
Dans le secteur des services immobiliers, des services de location et de location à bail, la dette active s'est établie à près de 66,1 milliards de dollars. En 2007, cela représentait 13,4 % de la dette totale du pays, soit la plus forte part du marché, en hausse par rapport aux 11,7 % enregistrés en 2006.
La part du marché a augmenté dans plusieurs autres secteurs, mais à un rythme plus lent.
La dette non remboursée dans le secteur de la finance et des assurances s'est établie à 48,7 milliards de dollars, ce qui représentait 9,8 % du total, en hausse par rapport à 8,1 %.
Le secteur de la construction a représenté 8,4 % de la dette active totale, en hausse par rapport à 7,2 %. La part du marché a légèrement crû dans le secteur de l'information et de la culture et dans le secteur des services publics.
Tableau 3
Valeur totale des prêts accordés aux entreprises, par industrie
Les petites entreprises continuent à recourir au crédit-bail
En 2007, la valeur totale du financement par crédit-bail a augmenté de 14,5 % pour atteindre 25,3 milliards de dollars. Contrairement à ce qui était le cas dans le secteur du financement par emprunt, le crédit-bail total des petites entreprises s'est établi à 16,4 milliards de dollars, en hausse de 9,3 %.
Bien qu'ils soient toujours relativement faibles, les montants de crédit-bail non remboursés dans le secteur de l'agriculture ont plus que doublé (+118,1 %) pour atteindre 1,3 milliard de dollars. Le crédit-bail total dans le secteur du commerce de détail a également presque doublé pour s'établir à 1,9 milliard de dollars.
Les secteurs de la construction et du transport et de l'entreposage ont encore enregistré le total le plus élevé de financement par crédit-bail en 2007, affichant des valeurs de 4,0 milliards de dollars et de 5,1 milliards de dollars respectivement.
Consultez notre site Web pour obtenir des tableaux de données sommaires pour 2007. Le site Web d'Industrie Canada offre un ensemble complet de tableaux de données (http://sme-fdi.ic.gc.ca).
Définitions, source de données et méthodes : numéro d'enquête 2514.
Pour obtenir plus de renseignements ou pour en savoir davantage sur les concepts, les méthodes et la qualité des données, communiquez avec Sam Neofotistos au 613-951-4875 (sam.neofotistos@statcan.gc.ca) ou avec Jason Leonard au 613-951-5593 (jason.leonard@statcan.gc.ca), Division de l'organisation et des finances de l'industrie.
